Requisiti per diventare consulente finanziario

I requisiti per diventare consulente finanziario sono quelli previsti un tempo per il promotore finanziario.
Occorre, dunque:
- essere in possesso di un diploma di licenza superiore quinquennale;
- rispettare i requisiti di onorabilità e professionalità;
- aver superato una specifica prova valutativa.

Possono essere esonerati dalla prova valutativa, sempre sulla base della vecchia normativa in materia, coloro che hanno già svolto attività di consulenza finanziaria in veste di:
– agenti di cambio;
– negoziatori abilitati ad operare nei mercati regolamentati;
– funzionari di banca o di Sim addetti per almeno tre anni (anche non consecutivi) ad uno dei settori di attività autorizzate relative ai servizi di investimento o alla commercializzazione di prodotti finanziari della banca (solo per i funzionari degli istituti di credito);
– dipendenti di banca o di Sim (società di intermediadiane mobiliare) responsabili di un’unità operativa (agenzia, filiale, ufficio) addetti, sempre per almeno tre anni anche non consecutivi, ad uno dei settori di attività autorizzate riguardanti i servizi di investimento e, sempre per tre anni anche non consecutivi, responsabili del controllo interno di banche o di Sim.


Dal prossimo anno (la data fissata è il 3 gennaio 2018), anche il consulente finanziario autonomo, ex consulente finanziario indipendente, figura professionale riconosciuta in Europa soltanto nel 2007 (ma molto diffusa negli Usa da molto prima) e finita nel dimenticatoio in Italia perchè troppo fuori dagli schemi del mandato bancario, dovrà presumibilmente possedere i requisiti fissati per gli ex promotori finanziari e sostenere una specifica prova valutativa per l’iscrizione all’albo di riferimento, mentre a vagliare sul suo suo operato sarà sempre l’Organo di Vigilanza e tenuta dell’Albo unico dei Consulenti Finanziari.